Spracujte viac žiadostí bez rozširovania back-office
Skráťte čas posudzovania žiadostí zo dní na niekoľko minút. Automatizujte kontrolu kompletnosti príloh, vyťažovanie údajov z dokladov a ich okamžitú verifikáciu v schvaľovacom procese bez nutnosti manuálneho prepisovania.
Od prijatej žiadosti k overeným údajom. Automaticky
Žiadosti o úver, lízing, dotáciu či poistné plnenie sa často spomalia ešte pred samotným posúdením. Pracovníci back-office musia otvárať jednotlivé prílohy, kontrolovať ich úplnosť a platnosť a následne prepisovať údaje do interných systémov. SIGNATUS skontroluje doručené podklady už pri prijatí. Rozpozná jednotlivé dokumenty, upozorní na chýbajúce prílohy a vyťaží požadované údaje.
Automatizovaná kontrola zrýchľuje schvaľovanie a uvoľňuje kapacitu tímov
Dokumentácia sa skontroluje už pri doručení, chýbajúce podklady sa odhalia včas a vyťažené údaje smerujú priamo do ďalšieho spracovania. Žiadatelia získajú rýchlejšiu odpoveď a odborní pracovníci sa môžu sústrediť na posúdenie prípadu namiesto rutinných administratívnych úkonov.
Svoju pozornosť venujte výnimkám, nie každej žiadosti
Nie každá žiadosť vyžaduje rovnakú mieru manuálnej kontroly. Štandardné, kompletné a čitateľné podklady môže SIGNATUS posunúť ďalej podľa nastavených pravidiel, zatiaľ čo neúplné alebo nezhodné údaje odošle na odborné preverenie. Back-office sa tak sústredí na prípady, ktoré skutočne vyžadujú úsudok, znižuje náklady na spracovanie a zvládne výkyvy v objeme žiadostí bez úmerného zvyšovania personálnej kapacity.
Od podkladov k rozhodnutiu v jednom automatizovanom procese
Prijatie žiadosti a príloh
Žiadateľ odošle formulár a požadované dokumenty cez klientsku zónu, webový portál alebo aplikáciu. Všetky podklady sa priradia ku konkrétnej žiadosti.
Rozpoznanie dokumentov a kontrola úplnosti
Systém rozpozná jednotlivé typy dokumentov a porovná prijatú sadu so zoznamom povinných príloh. Chýbajúci, nesprávny alebo nečitateľný podklad označí na doplnenie.
Vyťaženie potrebných údajov
Z formulárov, dokladov a ďalších príloh sa vyťažia údaje potrebné na posúdenie. Informácie sa prevedú do štruktúrovanej podoby bez manuálneho prepisovania.
Validácia údajov a spracovanie výnimiek
Vyťažené hodnoty sa skontrolujú podľa nastavených pravidiel a môžu sa porovnať medzi dokumentmi alebo s údajmi v internom systéme. Nezhody a neisté výsledky sa odošlú pracovníkovi na preverenie.
Odovzdanie do rozhodovacieho systému
Skontrolované údaje a dokumenty pokračujú cez integráciu do CRM, ERP, scoringového alebo schvaľovacieho systému. Odborný pracovník dostáva pripravený prípad so všetkými relevantnými podkladmi.
Rozhodnutie a ďalší krok
Kompletná žiadosť sa predloží na schválenie alebo pokračuje podľa výsledku posúdenia. Proces môže pripraviť zmluvu na podpis, vyžiadať doplnenie podkladov alebo žiadateľa informovať o rozhodnutí.
Prehľad vyťažovaných a verifikovaných dokladov
KYC a Identifikačné doklady žiadateľa
- Občianske preukazy, cestovné pasy a povolenia na pobyt
- Vyhlásenia o konečnom užívateľovi výhod a AML dotazníky
Finančné výkazy
- Daňové priznania k dani z príjmov
- Súvahy
- Výkazy ziskov a strát
- Auditované ročné účtovné závierky
Majetkové podklady
- Listy vlastníctva a výpisy z katastra nehnuteľností
- Znalecké posudky k zakladaným nehnuteľnostiam, vozidlám či technológiám
Z prijatých dokumentov vznikne automaticky prípad pripravený na rozhodnutie
Rýchlejšie rozhodnutia podľa pravidiel vášho odvetvia
Bankovníctvo a financie
Automatizujte spracovanie úverových, leasingových alebo iných finančných žiadostí od prijatia formulára a príloh cez kontrolu údajov až po posúdenie a ďalšie schválenie.
Zistiť viacEnergetika
Digitalizujte žiadosti súvisiace s odbernými miestami, službami alebo technickými požiadavkami a skontrolujte potrebné údaje a podklady ešte pred ďalším spracovaním.
Zistiť viacHR a personálne agentúry
Zjednodušte kontrolu žiadostí kandidátov, zamestnancov alebo klientov a overte úplnosť údajov, dokumentov a príloh bez manuálneho prepisovania.
Zistiť viacZdravotnícke zariadenia
Skontrolujte úplnosť prijímacích formulárov, anamnestických dotazníkov, informovaných súhlasov a súvisiacich príloh ešte pred návštevou pacienta. Personál dostane pripravené podklady bez dodatočného dohľadávania chýbajúcich údajov.
Zistiť viacRozšírte kontrolu žiadostí o ďalšie procesy
Zmeňte pravidlo raz. Uplatní sa na každú žiadosť
Povinné dokumenty a kontrolné kroky možno nastaviť centrálne podľa typu žiadosti, produktu alebo žiadateľa.
Pri zmene požiadaviek tak nemusíte upravovať manuálne checklisty ani sa spoliehať na individuálny postup každého pracovníka.
Všetky tímy kontrolujú podklady podľa rovnakých aktuálnych pravidiel a vedenie si udrží konzistentný proces aj pri raste objemu žiadostí.
Spravte z kontroly žiadostí konkurenčnú výhodu
Prípadová štúdia | Cetelem Slovensko
Od žiadosti po podpísanú úverovú zmluvu bez papiera
Cetelem patrí na slovenskom trhu k priekopníkom technologických inovácií. V roku 2013 ako prvý priniesol službu eSign Cetelem, ktorá umožnila uzatvárať zmluvy o spotrebiteľskom úvere elektronicky pomocou technológie SIGNATUS.
Výzva
Pri predaji na splátky si zákazník najskôr vybral tovar a následne musel vybaviť úverové formality na osobitne určenom mieste. Predajca bol pri spracovaní úverovej zmluvy viazaný na konkrétne pracovisko a papierová dokumentácia predlžovala celý nákupný proces.
Financovanie zároveň ovplyvňovalo cash flow obchodných partnerov. Po predaji tovaru na splátky čakali na uvoľnenie finančných prostriedkov 4 až 5 dní.
Riešenie
Cetelem nasadil riešenie eSign založené na technológii SIGNATUS. Predajca môže na mobilnom zariadení spracovať žiadosť o úver a následne pripraviť a podpísať úverovú zmluvu na ktoromkoľvek mieste v predajni.
Zákazník podpíše dokument digitálnym vlastnoručným podpisom priamo na obrazovke. Po podpise sa zmluva uzamkne proti ďalším zmenám a elektronicky sa odošle klientovi aj do centrálnej databázy Cetelem. Klient k nej má prístup aj prostredníctvom zabezpečenej klientskej zóny.
Výsledok
Elektronický proces skrátil čas spracovania o 60 % a umožnil vybaviť spotrebiteľský úver v priebehu minút namiesto hodín. Až 91 % zákazníkov podľa prípadovej štúdie preferuje elektronický podpis.
Rýchlejšie spracovanie zároveň zlepšilo cash flow predajných partnerov. Čas uvoľnenia finančných prostriedkov sa skrátil z 5 dní na 1 deň.
Pre Cetelem priniesla digitalizácia úsporu až 25 % operatívnych nákladov a viac ako 1,6 milióna strán papiera. Elektronický proces zároveň znížil chybovosť vďaka aktívnemu zapojeniu zákazníka a zabezpečil dohľadateľné uloženie podpísanej zmluvy.
Signatus
„Každý rok Cetelem schváli tisíce zmlúv, vrátane niekoľkých povinných príloh, ktoré musia byť vytlačené vo viacerých kópiách. Signatus nám ponúkol kompletné riešenie digitalizácie dokumentov, ktoré je jednou z kľúčových priorít BNP Paribas Personal Finance Group.“
Aleš Kos, člen správnej rady a riaditeľ priameho predaja
Cetelem Slovensko
Najčastejšie otázky pri automatizácii kontroly žiadostí
SIGNATUS využíva pokročilé algoritmoch predspracovania obrazu (narovnanie, úprava kontrastu, odstránenie šumu). Ak je nahrávaný dokument extrémne nečitateľný, systém okamžite vyzve žiadateľa na nahranie nového záberu ešte pred odoslaním žiadosti.
Áno. Spracovanie prebieha v zabezpečenom prostredí v súlade s najprísnejšími požiadavkami na ochranu osobných údajov a finančného tajomstva. Dáta sa po vyťažení šifrujú a ukladajú výhradne do autorizovaných interných systémov inštitúcie.
Áno. Modul je natrénovaný na štandardné štátne a finančné formuláre (daňové priznania typ A/B, súvahy, VZaS) a dokáže presne identifikovať konkrétne riadky a oddiely výkazov bez ohľadu na počet strán.
Vďaka REST API rozhraniu sa SIGNATUS stavia ako vstupná verifikačná vrstva. Vyťažené údaje odosiela vo formáte JSON/XML priamo do vášho CRM, BPM alebo scoringového systému.
Áno. Pravidlá pre kompletnosť sady (napr. "Vyžaduje sa: 1x ID doklad + 3x výpisy z účtu za posledné mesiace") si môžete nastavovať a upravovať podľa jednotlivých produktov a kategórií žiadateľov.
Automatizujte kontrolu žiadostí vo vašej firme
Dohodnite si ukážku automatizovaného vyťažovania dokumentov pre vaše schvaľovacie procesy.
Kontaktujte nás
