Ein globaler Anbieter von Finanzdienstleistungen in den Bereichen Versicherung, betriebliche Altersvorsorge, Investitionen und Bankwesen mit 18 Millionen Kunden in 20 Ländern. Zur Finanzgruppe NN gehören Unternehmen wie Nationale-Nederlanden, NN, NN Investment Partners, ABN AMRO Insurance, Movir, AZL, BeFrank und OHRA.
Hauptziele des Projekts
- Beschleunigung der Akquisition neuer Kunden
- Vereinfachung der Vertragsprozesse
- Transformation hin zu einem papierlosen Büro
- Unterzeichnung von Verträgen aus der Ferne
Ausgangssituation
Die Akquisition neuer Kunden wird durch ein Netzwerk von Vertriebsmitarbeitern sichergestellt. Während eines Treffens mit einem potenziellen Kunden werden alle personenbezogenen Daten manuell in ein System eingegeben, das anschließend den Vertrag generiert. Der Kunde unterzeichnet den ausgedruckten Vertrag, der danach erneut digital verarbeitet wird. Erst nach Abschluss dieser Schritte gilt der neue Geschäftsvorgang als erfolgreich abgeschlossen.
Nutzen
Zentrale Herausforderung
Physische Kopien von Dokumenten in Kombination mit dem Vertrieb außerhalb des Filialnetzes erschweren die Kundengewinnung und schaffen Raum für Fehler bei der manuellen Vertragsverarbeitung.
Eines der Hauptziele der NN Group ist die schrittweise Modernisierung und Digitalisierung ihrer Prozesse. Der Fokus liegt auf der Steigerung der Qualität der angebotenen Dienstleistungen. Das primäre Ziel des Projekts war der Übergang zum digitalen Vertragsabschluss und zur elektronischen Signatur, die kein persönliches Treffen erfordert.
Implementierung der Lösung
Nach einer detaillierten Analyse der verfügbaren Lösungen fiel die Entscheidung auf eine einfach implementierbare Lösung, die Prozesse mit Stift und Papier in ein vollständig digitales Kundenerlebnis transformiert. Die Implementierung wurde vom internen IT-Team mit geringer Unterstützung durch das SIGNATUS-Team durchgeführt. Die Lösung für die elektronische Signatur wurde gleichzeitig in das neu entwickelte CRM-System integriert.
Die Vertriebsmitarbeiter im Außendienst nutzen einen Webservice, der Verträge bereits während des Kundengesprächs generiert und anzeigt. Der Kunde kann die Daten überprüfen und den Vertrag direkt vor Ort oder während eines Remote-Gesprächs unterzeichnen.
Dokumentenorchestrierung
Signatus
„Die Implementierung der elektronischen Signatur in unserer Anwendung wurde von unseren Vertriebsmitarbeitern sehr positiv bewertet und ermöglichte uns: Verträge mit Kunden aus der Ferne abzuschließen; Versicherungsschutz für im Ausland lebende Slowaken abzuschließen; die Anzahl manueller Eingriffe zu reduzieren; Verträge schneller an die NN-Zentrale zu übermitteln; unsere Kunden schneller zu versichern.“
Andrea Liptáková, Teamleiter Vertriebsunterstützung
NN Group
Signatus
„Durch die Implementierung elektronischer Signaturen haben wir einen vollständig digitalen Vertriebsprozess für Lebensversicherungen und Rentenversicherungen in einer einzigen CRM-Anwendung geschaffen. Alle zugehörigen Prozesse werden datenflussbasiert und ohne menschliches Eingreifen gesteuert.“
Gabriel Knoška, IT-Lösungsentwicklungs- und -bereitstellungsmanager
NN Group
Signatus
„Die Quote digital verkaufter/signierter Versicherungspolicen im Vertriebsnetz von NN Slovakia liegt aktuell bei 99 % und stieg am Tag der Einführung auf 95 %. In weniger als drei Monaten wurden über 2.100 Versicherungspolicen in unserem internen Vertriebsnetz mithilfe der Lösung signiert (Stand: 28. März 2021). Das Feedback der Nutzer bestätigt, dass die Lösung benutzerfreundlich ist und kaum Unterstützung, Anleitungen, Schulungsmaterialien oder zusätzliche Motivation erfordert.“
Roman Frno, Geschäftsführer
NN Group