Globální poskytovatel finančních služeb v oblasti pojištění, doplňkových důchodových služeb, investic a bankovnictví s 18 miliony zákazníků ve 20 zemích. Do finanční skupiny NN patří společnosti jako Nationale-Nederlanden, NN, NN Investment Partners, ABN AMRO Insurance, Movir, AZL, BeFrank a OHRA.

Hlavní cíle projektu
- Zrychlení akvizice nových klientů
- Zjednodušení smluvních procesů
- Transformace na bezpapírovou kancelář
- Podepisování smluv na dálku
Předchozí situace
Akvizici nových klientů zajišťuje síť obchodních zástupců. Během setkání s potenciálním klientem jsou všechny osobní údaje ručně vyplněny v systému, který následně vygeneruje smlouvu. Klient podepisuje vytištěnou smlouvu, která je znovu zpracována v digitálním prostředí. Teprve po těchto úkonech je nový obchodní případ úspěšně ukončen.
Přínosy
Hlavní výzva
Fyzické kopie dokumentů spolu v kombinaci s prodejem mimo pobočkovou síť komplikují získávání klientů a vytvářejí prostor pro chyby při manuálním zpracovávání smluv.
Jedním z hlavních cílů Skupiny NN je postupná modernizace a digitalizace procesů. Důraz je kladen na zvyšování kvality poskytovaných služeb. Primárním cílem projektu byl přechod na digitální uzavírání smluv a elektronické podepisování, které nevyžaduje osobní setkání.
Nasazení řešení
Po detailní analýze dostupných řešení padla volba na snadno implementovatelné řešení, které transformuje procesy s perem a papírem na plně digitální zážitek klienta. Implementaci realizovalo interní IT oddělení s menší podporou týmu SIGNATUS. Řešení pro elektronický podpis byla zároveň integrována do nově vytvořeného CRM systému.
Obchodní zástupci v terénu používají webovou službu, která generuje a zobrazuje smlouvy již během schůzky s klienty. Klient tak může zkontrolovat údaje a podepsat smlouvu přímo na místě nebo během konferenčního hovoru na dálku.
Orchestrace dokumentů

Signatus
„Implementace elektronického podpisu v naší aplikaci byla našimi obchodními zástupci hodnocena velmi pozitivně a umožnila nám: uzavírat smlouvy s klienty na dálku; uzavřít pojistné krytí pro Slováky žijící v zahraničí; snížit počet manuálních zásahů; rychleji doručit smlouvy do centrály NN; rychleji pojistit naše klienty.“
Andrea Liptáková, Vedoucí týmu pro podporu prodeje
NN Group

Signatus
„Díky implementaci elektronického podpisu se nám podařilo vytvořit plně digitální proces prodeje životního pojištění a důchodového spoření v jediné CRM aplikaci. Všechny přidružené procesy jsou řízeny na základě toku dat bez nutnosti lidského zásahu.“
Gabriel Knoška, Manažer pro rozvoj a dodávku IT řešení
NN Group

Signatus
„Míra digitálně prodaných/podepsaných pojistných smluv v distribuční síti NN Slovensko prostřednictvím tohoto řešení je v současnosti 99%, v den nasazení řešení až 95%. Za období kratší než 3 měsíce bylo pomocí řešení podepsáno více než 2 100 pojistných smluv v naší interní distribuční síti (údaje k 28. březnu 2021). Na základě zpětné vazby od uživatelů s jistotou můžeme říci, že řešení je uživatelsky přívětivé a nevyžaduje velkou podporu, pokyny, podpůrné materiály, návody ani další motivaci.“
Roman Frno, Obchodní manažer
NN Group